Služba · Firemní poradenství · B2B
Treasury, firemní investice, benefity zaměstnanců, family office pro vlastníky. Komplexní finanční partner místo tří různých poradců.
Co děláme · Čtyři oblasti
Firmy obvykle řeší treasury, benefity, pojištění a osobní finance vlastníků se třemi až pěti různými poradci. My to děláme komplexně — od optimalizace volné hotovosti po family office pro majitele.
01 · Treasury
Optimalizace volné firemní hotovosti přes spořicí účty, krátkodobé dluhopisy a likvidní fondy. Cíl: maximalizovat výnos při zachování likvidity pro provoz firmy.
02 · Investice
Rezervy a fondy, do kterých může firma investovat dlouhodobě — pod patronací představenstva a s plnou dokumentací investiční politiky. Pro firmy s rezervou 10M+ Kč.
03 · Benefity
DIP účty, penzijní spoření, skupinové pojištění zdraví, fondy pod značkou firmy. Daňově efektivní benefity, které drží klíčové zaměstnance.
04 · Family Office
Osobní portfolio majitele oddělené od firmy. Daňová optimalizace dividend, plán pro prodej firmy, strukturování holdingu, mezigenerační transfer.
Pro koho jsme · Dva typy firem
Firma 01
Volná hotovost 5 – 50 mil. Kč
Střední firma s rezervou na účtu, kterou banka úročí 0,5 %. Hledá lepší zhodnocení při zachování likvidity. Plus benefitní program pro klíčové zaměstnance.
Firma 02
Skupina 200M+ obratu
Vlastník nebo skupina firem, která potřebuje treasury, dlouhodobé investice, benefity, holding strukturu a paralelně family office pro osobní finance vlastníků.
Náš přístup · Tři principy
I.
U firmy investovat hotovost znamená dokumentovat investiční politiku, kterou schválí představenstvo. Pomáháme ji napsat tak, aby chránila i jednatele i firmu.
II.
Každý benefit, každá investice, každý prodej. Daňové aspekty firemních financí jsou specifické — DPH, daň z příjmů PO, srážková daň. Vždy s daňovým poradcem.
III.
Firemní peníze a osobní wealth vlastníka jsou dva oddělené světy. Strukturujeme tak, aby se nikdy nesmísily — ani daňově, ani právně.
Případová reference · Zdravotnický sektor
Středně velká firma — Praha — nás požádala o nastavení treasury, benefitního programu pro zaměstnance a osobního wealth setupu pro vlastníky. Reference anonymizovaná.
Pilíř 01
12 mil. Kč volné hotovosti optimalizováno přes spořicí účty (60 %), krátké dluhopisy (30 %), money market (10 %).
Výnos místo 0,5 % nyní 4,2 % p.a. (sazba odpovídá úrokovému prostředí v době nastavení a odvíjí se od aktuálních úrokových sazeb — v čase se mění)
+450 tis. Kč/rokPilíř 02
DIP účet pro 18 klíčových zaměstnanců, skupinové pojištění zdraví, fond pod značkou firmy.
Daňová úspora firmy: 340 tis. Kč/rok
+ retence top talentPilíř 03
Pro 2 vlastníky osobní wealth setup s 25 mil. Kč portfoliem. Holdingová struktura pro daňovou optimalizaci dividend.
Daňová úspora vlastníka: 180 tis. Kč/rok
+ struktura pro dědictvíKdo se o Vaši firmu stará
Co-Founders · Komplexní firemní servis
Stanislav Lenděl & Michael Molek
Firmy potřebují dva pohledy najednou — investiční (Stanislav: treasury, fondy, dlouhodobé investice) a strukturální (Michael: holdingy, reality firmy, family office vlastníků). Pracujeme jako tandem.
Profily týmu →Začátek spolupráce
Úvodní konzultace zdarma · v kanceláři Visionary nebo online · bez závazku
Rezervovat schůzku →Kancelar · Visionary · Praha 7
Plynarni 1617/10
Praha 7 — Holesovice · 170 00
+420 226 886 267
info@kiwipartners.cz
Pondeli — patek · 9:00–17:00
Používáme cookies pro fungování webu a (s vaším souhlasem) pro analytiku, abychom rozuměli návštěvnosti. Souhlas můžete kdykoliv změnit. Více v Zásadách ochrany osobních údajů.