Příběh · Cesta k poradenství
Když jsem viděl, jak banky doporučují svým klientům fondy,
věděl jsem, že to musí jít lépe.
Začínal jsem před patnácti lety jako finanční analytik a investiční poradce v bankovním sektoru. Měl jsem před sebou skvělé materiály, robustní procesy a klienty, kteří mi věřili. Ale postupně mi přestalo dávat smysl prodávat jim fondy, které byly ve výběru především proto, že banka z nich dostávala nejvyšší distribuční poplatek — ne proto, že byly nejvýhodnější pro klienta.
Po několika letech v různých rolích — wealth manager, makléř cenných papírů, poradce v oblasti hypoték a pojištění — jsem se rozhodl, že chci postavit poradnu, která bude opravdu na straně klienta. Ne na straně banky, ne na straně produktu. Na straně člověka, který si přišel pro radu.
„Kvalitní poradce není ten, kdo prodá nejdražší produkt. Je to ten, kdo klientovi pomůže přijmout to nejlepší rozhodnutí pro něj — i kdyby to znamenalo nedoporučit vlastní službu."
Tak vznikl PorovnejFondy.cz — platforma, která ze srovnávacího hlediska analyzuje fondy a ETF v ČR na časových horizontech 1, 3, 5, 10 a 15 let. Data, která dnes používám pro klienty Kiwi Partners, jsou stejná, která zveřejňuji každý týden retail investorům. Žádný informační rozdíl mezi privátním klientem a běžným investorem — jen rozdíl v tom, jak data interpretovat a co z nich postavit.
V Kiwi Partners se staráme s Michaelem o klientelu Premium tieru (od 2,5 mil. Kč) a Privátního tieru (od 10 mil. Kč). Já vedu pilíř Wealth Management a Capital Markets — portfolio design, rebalancing, daňová optimalizace, FKI a alternativní aktiva. Michael paralelně vede pilíř Real Estate.
Mým cílem je být tím poradcem, kterého bych si přál sám pro sebe a svou rodinu. Ne víc, ne méně.
