Příběh · Cesta k realitám a financím
Finance, hypotéky a reality jsem začínal řešit pro vlastní rodinu —
a postupně zjistil, kolik klientů potřebuje totéž.
Před patnácti lety jsem začínal jako hypoteční poradce v bankovním sektoru. Při práci s klienty se mi opakovala stejná situace: rodina si chtěla pořídit byt, ale neměla jasnou představu, jak ho financovat efektivně, jak ho pojistit, kam dál investovat úspory z nájmu. Tři různé otázky, tři různí poradci, tři různá doporučení, která se mezi sebou hádala.
Postupně jsem si k hypotékám přidal investiční poradenství a poznání realitního trhu. Po několika letech jsem se rozhodl postavit poradenskou službu, kde klient řeší vše s jedním člověkem — od refinancování hypotéky, přes výběr investičního bytu, po dlouhodobé portfolio cenných papírů.
„Klient nemá řešit, jestli si nákup bytu může dovolit. Má řešit, jestli je správný typ aktiva pro jeho dlouhodobý plán. Naše práce je mu to ukázat."
V Kiwi Partners jsem co-founder a partner Stanislava Lenděla. Spolu jsme firmu postavili na principu, že klient od nás dostane komplexní pohled — bez konfliktu zájmů, bez vázanosti na konkrétní produkt, bez tlaku na uzavření obchodu.
Já vedu pilíř Real Estate — od výběru investičních nemovitostí v Praze a Brně, přes refinancování hypoték, po prodej s daňovou optimalizací. Paralelně se starám o komplexní finanční plánování rodin — kde reality, investice, pojištění a dědické plánování fungují jako jeden celek. Stanislav vede pilíř Wealth Management a Capital Markets.
Pracuji s top developery v Praze a Brně, mám detailní přehled o lokalitách, výnosech z nájmu a daňových režimech investičních nemovitostí. Pro klienty Privátního tieru (10M+) strukturuji holdingové společnosti pro správu nemovitostí a mezigenerační transfer majetku.
